Cryptotrading im Test
Wer am Finanzmarkt interessiert ist, wird früher oder später mit dem Thema Crypto Trading konfrontiert. Vorab: im Prinzip ist Crypto Trading nichts anderes wie der normale Handel mit Forex bei entsprechenden Anbietern. Allerdings bieten die inzwischen unzähligen Formen an Kryptowährungen ein sehr breit gefächertes Spektrum an handelbaren Instrumenten an.
Der Bitcoin ist inzwischen in aller Munde und über so manchen spektakulären Bitcoin Millionär wurde bereits berichtet. Als Exkurs: Als der Bitcoin das erste mal verfügbar war, kaufte sich ein IT-Entwickler für ca. 10.000 Bitcoin eine Pizza. Heute wären das ca. 20.000.000 Euro. Das war 2010. Hier war daher eine enorme Entwicklung in den letzten Jahren erkennbar und viel konnten profitieren. Wer den Bitcoin erschuf ist dabei eine eigene Story.
Wie dem auch sei, inzwischen sind viele Währungen verfügbar und handelbar. Hier eine kleine Auswahl der bekanntesten 200 Cryptos:
• Bitcoin
• Ethereum
• XRP
• Tether
• Bitcoin Cash
• Bitcoin SV
• Litecoin
• Binance Coin
• EOS
• Tezos
Bitcoin ist nach wie vor mit einer Marktkapitalisierung von ca. € 112.939.601.815 der Maßstab.
Aufgrund der sehr starken Volatilität sind diese Währungen sehr gut handelbar da es sehr starke Marktbewegungen gibt.
Gibt es ausreichend Crypto Trading Erfahrungen?
Im Netz finden sich unzählige Erfahrungsberichte zu dem Thema. Wichtig zu wissen: Betrüger finden sich überall. Gerade auf dem Markt des Crypto Trading kann einem schnell ein „schwarzes Schaf“ begegnen. Daher stellen wir hier, in diesem Test, eine Plattform vor, auf der aus der eigenen Praxiserfahrung heraus berichtet werden kann und bereits Crypto Trading Erfahrungen gesammelt wurden. Es ist jedoch wichtig, dass man ein wenig technisches Verständnis mitbringt. Ganz ohne wird es nicht gehen. Grundbegriffe wie „Wallet“, 2-Faktor Authentifizierung und QR Code sollten bekannt sein. Denn um mit BC oder ETH handeln zu können, gilt es auch diese Währungen zu kaufen. Aus Sicherheitsgründen empfehlen wir dies über zwei unterschiedliche Anbieter machen. Also einen, bei dem man sich mit einer Währung eindeckt, und einen Anbieter, auf dem man damit handeln kann.
Es sei an dieser Stelle auch gleich die Warnung abgesetzt wie bei allen anderen Broker oder Trader Berichten, der Handel mit CFD`s, Forex und eben auch mit Kryptowährungen isst hochriskant und wer sich nicht auskennt sollte auf jeden Fall zuerst den Markt beobachten und möglichst einen Broker finden der ein Demokonto zur Verfügung stellt. Bevor wir in die genauere Betrachtung der Anbieter kommen, soll das oft beworbene
Crypto Trading Bot
Thema behandelt werden.
Crypto Trading Bot Erfahrungen
Da Kryptowährungen 365/7/24 handelbar sind da es keine nationalen oder internationalen Einschränkungen gibt, ist das Thema Crypto Trading Bot und Erfahrungen wichtig. Denn keiner von uns kann rund um die Uhr am PC sitzen und handeln. Es gibt also keine „Pausenzeiten“ insofern Positionen nicht manuell geschlossen werden oder entsprechende Stopps gesetzt sind. Aus diesem Grunde gibt es diverse Ansätze den Handel zu automatisieren und sogenannte „Bots“ arbeiten zu lassen. Das ist nicht unüblich und kann auch über den bekannten Metatrader 4 oder 5 im Forexmarkt angewendet werden. Wenn man es genau nimmt, besteht sogar der gesamte weltweite Handel aus automatisierten Transaktionen, die nach vorgegebenen Algorithmen funktionieren. Oft ist das sogar direkt für jeden erkennbar. Zum Beispiel wenn ein Kurs aufgrund einer Situation sich stark in eine Richtung dreht (Beispiel Brexit und Pfund). Die „Roboter“ erkennen eine starke Bewegung und steigen in diese Bewegung mit immer größer werdenden Positionen ein. Daraus entsteht dann eine Kettenreaktion die in jeder normalen aber auch in jeder Crypto Trading Software erkennbar wäre.
Auf dem Markt gibt es zum Beispiel den „Crypto Trader“ der den Handel mit Robotern anbietet.
Dieser bietet die Option an einen Trading Bot einzusetzen um automatisiert am Handel teilzunehmen. Erfahrungsberichte von Usern sprechen dabei von bis zu 87% Rendite.
Bei diesen Robotern ist jedoch auch klar: sie arbeiten nach einem Algorithmus, der vom Trader vorgegeben ist. Und der Roboter wird immer weiter nach diesen Vorgaben handeln, bis er deaktiviert wird. Das kann dann auch unschön enden und es bedarf einer kontinuierlichen Anpassung des Bots, um den Crypto Trading Bot Erfahrungen machen zu lassen und dadurch anzupassen. Ganz automatisch geht es also nicht.
Um einen entsprechenden Bot zu programmieren bedarf es zudem Erfahrungen am Markt. Stellen Sie sich vor Sie wollen einem Auto das selbstständige fahren beibringen. Das geht nur wenn Sie selbst wissen wie Auto fahren funktioniert. Aus diesem Grund sollte man sich zuerst mit dem Thema Kryptowährungen und dem Thema Handel und Traden auseinandersetzen.
Der Kauf von Kryptowährungen
Um Kryptowährungen kaufen zu können benötigt man ein ganz normales Konto oder andere gängige Zahlungsmittel wie Kreditkarten. Einer der vermutlich vertrauenswürdigsten Anbieter im deutschsprachigen Raum ist anycoin direct. Bei Anycoin steht ein mehrstufiger Verifizierungsprozess im Vordergrund. Sobald dieser durchlaufen ist, kann mit dem Kauf begonnen werden. Bei Anycoin direct stehen die gängigsten Kryptos zur Verfügung. Selbstverständlich auch Bitcoin und Ethereum, aber auch Exoten wie Qtum oder Verge.
Als Zahlunsmittel stehen folgende Möglichkeiten zur Verfügung:
• Bancontact
• Creditcard
• EPS
• Giropay
• iDEAL
• SEPA
• Sofort
Die Abwicklung erfolgt sehr schnell. Es ist lediglich erforderlich den Betrag für den gekauft werden soll, einzugeben (zum Beispiel 25 Euro) und die Umrechnung in die jeweilig gewünschte Kryptowährung findet sofort statt. Bereits hier muss eine Wallet eingegeben werden. Die Wallet ist die „Kontonummer“ auf der Bitcoin oder (je nach Anbieter) andere Kryptowährungen, hinterlegt werden können. Eine Wallet für BTC hat ein Format wie dieses:
4EoV54WjFhpUUqFHgE5P3K9EWhBrSiFEjY
So eine Wallet ist einzigartig und die Transaktion erfolgt innerhalb von Sekunden erledigt. Der kauf von BTC oder ETH oder ähnlichem erfolgt also erstmal unabhängig von einem Broker bei dem getradet werden soll. Aus unserer Sicht erhöht dies zu einem gewissen Maß die Sicherheit.
Anycoin ist bei Trustpilot mit einer Bewertung 4,5 Sternen bei rund 11.000 Bewertungen Top bewertet und wird von allen relevanten Marken aus dem Kryptobereich empfohlen (bitcoin, bitcoinis.net,CoinDesk, Cointelegraph u.v.m.).
Um Crypto Trading Lernen zu können bzw. sich auf dem Crypto Trading im deutsch – sprachigen Raum vertraut zu machen, empfiehlt sich ein Broker der einen einfachen Zugang und eine verständliche Plattform anbietet. Liquid ist in diesem Segment ein hervorragender Partner. Alle Formen des Tradens mit Kryptowährungen werden hier angeboten, dazu zählen:
• Spot Trading
• Margin Trading
• Liquid Infinity Trading
• Liquid Perpetuals
Liquid Infinity ist die intereassantest und beschreibt den grundsätzlichen Vorgang beim Handel mit Kryptos.
Hier diese Option kurz erklärt:
Liquid Infinity ist eine Funktion die den CFD-Handel (Contract-for-Difference) mit Bitcoin mit bis zu 100-facher Hebelwirkung ermöglicht.
BTC/USD und BTC/JPY sind die beiden unterstützten Handelspaare auf Liquid Infinity.
Die Infinity Funktion verfügt über eine professionelle Handelsschnittstelle, die sich ideal für professionelle Händler eignet, aber auch für Einsteiger schnell erlernbar ist. Sie ist vollständig anpassbar und bietet die Kontrolle und Transparenz, die Händler benötigen.
Diese Handelsoption verfügt über flexible Finanzierungsoptionen. Finaziert werden können diese Instrumente oder Handelsgeschäfte mit einer ganzen Reihe von Fiat- oder Krypto-Währungsoptionen.
Außergewöhnlich dabei ist die Höhe des Hebels der mit 100-fach enorm groß ist. Wie viel Leverage eingesetzt werden kann, hängt von der Größe der Position ab.
Sobald der Handel fertig beendet, kann das Guthaben problemlos ausgezahlt werden. Innerhalb von Sekunden kann Guthaben in FIAT oder andere Kryptos getauscht werden.
Cross Margin- und Isolated Margin*-Funktionen. Bei der Verwendung von Cross-Margin wird die Margin des Händlers auf alle offenen [Cross-Margin]-Positionen aufgeteilt und durch das gesamte verfügbare Guthaben der persönlichen Wallet gedeckt, was das Risiko einer Liquidation verringert. Bei der Verwendung der isolierten Marge können Händler einen Teil des gesamten verfügbaren Guthabens abtrennen und einer bestimmten Position zuweisen. Bei der isolierten Marge sind die Auswirkungen einer Zwangsliquidation auf nur einen Teil des Guthabens beschränkt, nämlich auf den der Position zugewiesenen Betrag. Eine isolierte Marge ermöglicht eine bessere Kontrolle der Marge und der Guthaben.
Mit dieser und den anderem Optionen bietet die Crypto Trading Platform von Liquid alle Optionen BTC, ETH oder sogar den kommenden, neuen Bitcoin, den SGA Token, zu traden. Lediglich Bots oder eine Crypto Trading Software wird auf dieser Crypto Trading Platform nicht angeboten.
Dafür bietet Liquid eine sehr einfach zu erstellende Wallet an. Zudem kann für jede Krypto eine eigene Wallet angelegt werden. Somit ist immer gewährleistet das der Kauf auf die richtige Wallet läuft. Sobald die erste Einzahlung auf diese Wallet erfolgt ist, kann umgehend mit dem Handel angefangen werden. Liquid bietet hierfür zudem eine Crypto Trading App an. Eine Crypto Trading Software wird nicht angeboten, jedoch ist der Webtrader mehr als umfangreich und bietet alle Funktionen wie man sie auch aus einem Metatrader oder ähnlichen Programmen kennt.
Leider bietet dieser Broker keinen im Bereich des Crypto Trading einen Deutsch Support an. Dennoch ist der Support sehr gut erreichbar. Sei dies per Live Chat oder Email. Empfehlung: einfach Deepl als translator nutzen. Dann klappt das auch hervorragend auf Englisch. Leider wird kein Demokonto angeboten um Crypto Trading Lernen zu können, ohne dabei ein Risiko einzugehen. Da das Grundprinzip dem eines normalen CFD Tradings entspricht, kann das jedoch bei vielen anderen Brokern gemacht werden. Und beim Crypto Trading sind Erfahrungen im Handel mit anderen Währungen absolut von Vorteil.
Wie bereits in anderen Tests geschrieben ist das Verstehen einer Währung absolut erforderlich und das gilt auch für Kryptowährungen.
Es gibt neben Demokonten auch einen hervorragenden Anbieter um Crypto Trading Lernen zu können: Cointelligence Academy. Auf der Website wird alles rund um das Thema Kryptowährungen als Lernmaterial angeboten. Mehrere Stunden Lehrmaterial stehen kostenfrei zur Verfügung. Von der Entstehung der Kryptowährungen über das Mining bis hin zum aktiven Handel kann hier der Grundstoff erlernt werden. Leider kein Material zum Crypto Trading auf Deutsch, aber die Videos sind dennoch verständlich. Ein bisschen Englisch sollte man jedoch verstehen.
Crypto Trading Steuern
Wie verhält es sich beim Crypto Trading mit Steuern? Diese ganzen Wallets und undurchschaubaren Konten sind für das Finanzamt nicht ersichtlich, könnte man meinen. Aber Vorsicht. Um Kryptowährungen zu kaufen und zu verkaufen ist ein deutsches Konto immer Pflicht. Gewinne (aber auch Verluste) sind dem Finanzamt stets zu melden. Wer sich heute Bitcoins für 6000 Euro kauft und in 6 Monate für 10.000 verkauft, hat 4000 Euro gewinn Gewinn gemacht. Und dieser ist ganz regulär bei der Steuer mit anzugeben und natürlich abzuführen. Auf den Gedanken „das bekommen die nicht mit“ sollte man sich nicht einlassen. Kurzes und knappes Fazit: Beim Crypto Trading sind Steuern fällig.
Gibt es eine Crypto Trading App
Ja, sogar mehrere. Für den Handel mit Kryptos ist neben einer guten Wallet und einer guten Plattform, auf der man sich mit Währungen eindecken kann, auch eine gute App sinnvoll. Insbesondere um Kursverläufe zu verfolgen. Fünf der wichtigsten Crypto Trading App Typen und daran hängenden Börsen stellen wir hier kurz vor:
CEX.io
CEX.io wurde 2013 als Bitcoin-Börse und Cloud-Mining-Anbieter in London gegründet und ist heute eine der ältesten funktionierenden Kryptogeld-Börsen.
Die mobile Handelsanwendung ist mit allen Geräten kompatibel und bietet eine Vielzahl von Diensten, um den Nutzern ein großartiges Handelserlebnis zu bieten.
• Unterstützt den Handel mit allen wichtigen Kryptowährungen für Fiat-Geld, einschließlich USD, EUR, GBP und RUB.
• Erlaubt Markt- und Limitaufträge
• Benutzerfreundliche Schnittstelle mit Sofortkauf-Funktionen
• Echtzeit-Zugang zu Marktdaten und Auftragsbuch
• Bilanzüberwachung und Auftragshistorie
• 24/7 Kundenbetreuung
Binace
Es handelt sich dabei um eine in Malta ansässige Kryptogeldbörse und ist in der Kryptosphäre ein Begriff. Sie ist für ihre erstklassige Tauschplattform bekannt, hat über 50% Marktanteil am Bitcoin-Handelsvolumen und ist ein dominierender Akteur auf dem Markt.
Die Handelsapplikation ist sowohl für Android- als auch für Apple-Geräte (iOS) verfügbar. Nachfolgend sind die in die Binance Krypto-Handelsapplikation integrierten Funktionen aufgeführt:
• Handel mit Bitcoin, Stablecoins und einer breiten Palette von Alt-Coins
• Sicher und geschützt (Alle Gelder sind durch den Secure Asset Fund for Users oder SAFU geschützt)
• Bietet eine Vielzahl von Krypto-Geldbörse-Optionen für eine breite Palette von Krypto-Währungen
• Krypto-Futures-Handel mit bis zu 125-facher Hebelwirkung auf BTC/USDT-Paar (verfügbar auf Android-App)
• XRP-Handel mit Marge
• Live-Crypto-Tool für Charting und Handel
• Globale Erreichbarkeit
• 24/7 Mehrsprachen-Unterstützung
• Durch den Handel mit seinem nativen Token BNB erhalten Sie einen Rabatt von 50% auf die Handelsgebühren.
Coinbase
Coinbase wurde im Juni 2012 in den USA gegründet und ist heute eines der bekanntesten Krypto-Startup-Unternehmen der Welt mit Niederlassungen in 102 Ländern und über 30 Millionen Kunden.
In jüngster Zeit hat sich Coinbase als eine der vertrauenswürdigsten Krypto-Währungsplattformen etabliert. Branchenführende Sicherheitspakete schützen fast 98% seiner digitalen Vermögenswerte in Offline-Brieftaschen und den Rest in Servern. Darüber hinaus ist die in den Servern des Unternehmens gespeicherte Kryptowährung durch Versicherungspolicen abgedeckt.
Coinbase wird von Händlern und Anfängern bevorzugt, da es Kredit-/Debitkarten für den Kauf von Kryptowährungen unterstützt.
Die in den Coinbase-Handelsapplikationen angebotenen Funktionen sind
• Sofortkauf-Option für fast alle wichtigen Kryptowährungen
• Unterstützt BTC, ETH, ETC, BCH, LTC, BAT, ZRX, ZEC, USDC
• Intelligente Tools wie automatische Kauf- und Preiswarnungen, die Ihnen beim Aufbau Ihres Portfolios helfen
• Das benutzerfreundliche Dashboard zeigt den Preis und den Wert Ihrer Vermögenswerte in Echtzeit an.
• Bezahlen Sie mit Ihrer GBP-Brieftasche, um Krypto-Währung zu kaufen, ohne zwischen verschiedenen Währungen wechseln zu müssen
KuCoin
KuCoin ist eine relativ neue Krypto-Börse, deren Team im Mai 2017 zusammengestellt wurde. Die Börse hat sich seit Ihrem Start ohne Pannen außerordentlich gut entwickelt und gewinnt immer mehr an Attraktivität.
Die Börse bietet den Handel mit über 451 Handelspaaren in 207 verschiedenen Coins an. Der einheimische Coin, KCS, bietet ermäßigte Handelsgebühren bei der Nutzung der Börse.
Ihre Börsenplattform gilt aufgrund ihrer leicht zu handhabenden Navigation und Benutzeroberfläche als eine der besten für Anfänger.
Die wichtigsten Merkmale der KuCoin Trading App sind:
• Brandneue Benutzeroberfläche, die Echtzeit-Kurse unterstützt, Top-Gewinner/-Verlierer-Handelspaare, die mit der offiziellen Website synchronisiert sind
• Bietet Zugang zu allen wichtigen Coins
• Modul KuCoin-Bonus und Weiterempfehlungen
• Marktanalyse-Modi in Echtzeit mit den Kerzendiagrammen und der Preiswarnung
• Unterstützt die meisten Handelsaufträge und zeigt eine Sammlung von bevorzugten Handelspaaren
• Push Up Benachrichtigungen für andere Geräteanmeldungen, Preisbenachrichtigungen, Nachrichten und andere Entwicklungen
• Hochsichere und stabile Plattform
• Kann eine bevorzugte Sprache oder Währung auswählen
• 24/7-Kundensupport-Zentrum
Gate.io
Gate.io ist eine in den USA ansässige Börse, die 2017 gegründet wurde und aufgrund ihrer einfachen und sicheren Benutzerschnittstelle viel Aufmerksamkeit bei Händlern und Kunden findet. Sie unterstützt die Bedürfnisse sowohl von professionellen als auch von Hobby-Händlern mit einem umfassenden Verständnis der Kryptosphäre.
Warum Gate.io als Handelsapplikation für den Handel mit Kryptowährungen wählen?
• Einfache und leichte Handelsschnittstelle für Einsteiger
• Erweiterte Funktionen für professionelle Händler
• Kauf- und Verkaufs-, Limit-Order- und Stop-Loss-Order-Eingabefunktionen
• Unterstützt Spothandel, Margin-Handel und unbefristete Kontrakte nach Ihrer Wahl
• Preiswarnungen, anormales Marktverhalten und On-Chain-Aktivität
• Unterstützt Handel, Lagerung und Verleih von Kryptowährungen
• Sofortige Einzahlung und Abhebung des Guthabens
• In einer kalten Brieftasche gespeicherte digitale Vermögenswerte (Offline-Brieftasche)
• Unterstützt Mainnet-Swaps, gabelförmige Münzen vieler Kryptowährungen
• Bietet Echtzeit-Charting-Funktion, Ticker-Alarme und hohe Liquidität
• Nachrichten über Großtransaktionen und Blockhandel in der ganzen Welt
• Bietet eine mehrsprachige Benutzeroberfläche
• Multimodus-Kundenbetreuung (Live-Chat, E-Mail)
Fazit
Um sich am Markt für Kryptowährungen beteiligen zu können, bedarf es einer gewissen Erfahrung. Inzwischen sind Kryptowährungen in der breiten Masse angekommen und somit nicht mehr in der Grauzone der Legalität. Es gibt zahlreiche Anbieter von Brokern bzw. Kryptobörsen. Es macht Sinn, sich mit den jeweiligen Anbietern auseinanderzusetzen. Es kann durchaus angenommen werden das auch die traditionellen Broker früher oder später auf diesen Zug aufspringen und Kryptowährungen verstärkt anbieten werden. Aktuell sind die „alten Hasen“ da noch zögerlich. Wenn man mit diesem sehr volatilen Währungen handeln möchte, ist es wichtig zu verstehen wie die Währungen entstehen und wie sie in der Öffentlichkeit wahrgenommen werden, um Nachrichten richtig interpretieren zu können.
Der Handel mit diesen Währungen ist inzwischen sehr sicher und unterscheidet sich nur geringfügig vom traditionellen Handel.
Ein wenig Experimentierfreude sollte der geneigte Trader dennoch mitbringen.
